HYIP
Um Programa de Investimento de Alto Rendimento (em inglês: High-Yield Investment Program) - HYIP é um tipo de fraude. Inicialmente, ele era aplicado referindo-se a um programa de investimento que oferecia um alto retorno sobre o investimento. Posteriormente, o termo "HYIP" foi usado pelos operadores das fraudes para camuflar seus golpes como se fossem investimentos legítimos. Devido a este mau uso pelos fraudadores, HYIP já praticamente se tornou sinónimo de fraude ou Esquema de Ponzi.
A maioria das HYIPs revelam pouco ou nenhum detalhe sobre sua gestão, localização ou outros aspectos sobre a forma como o dinheiro será investido (geralmente porque o dinheiro não é realmente investido) e sobre a forma como eles geram os retornos que propõem, exceto por vagas afirmações de que eles fazem vários tipos de negociação em diversas ações e outros mercados, tais como o Forex. Eles são, por vezes, apresentados com algum tipo de apelo emocional, apelos à fé e a promessa de que vai ajudar os investidores a alcançar liberdade financeira.<ref>http://www.sec.gov/divisions/enforce/primebank/howtheywork.shtml</ref>
Esquemas HYIP online raramente duram mais de um par de anos e tipicamente aceitam pequenos depósitos, enquanto prometem rentabilidades incrivelmente altas. A esmagadora maioria dos casos sugere que os HYIPs são esquemas Ponzi, em que novos investidores fornecem os fundos para pagar os rendimentos dos investidores já existentes, que, normalmente, são resgatados em seguida. Esta abordagem permite que o esquema fraudulento continue enquanto encontrarem novos investidores e/ou antigos investidores que reinvistam seu dinheiro no sistema, processo conhecido como composição (porque são prometidos lucros ainda maiores). Os fraudadores tentam enganar os investidores, sugerindo que instituições reais, consideradas financeiramente sólidas, ou outras, desconhecidas, de nomes sonantes, são participantes destes programas falsos."<ref>http://www.sec.gov/divisions/enforce/primebank.shtml/</ref>
A introdução de moedas eletrónicas, tais como e-gold ou Liberty Reserve, tornou possível para as HYIPs operarem na Internet e atravessarem fronteiras internacionais, bem como aceitarem um grande número de pequenos investimentos. HYIPs costumam oferecer ainda um incentivo em forma de comissão para os membros atraírem novos investidores (por exemplo, 9% dos novos fundos investidos).
Possivelmente, a maior fraude em forma de HYIP que existiu na Internet foi o PIPS (People in Profit System). O esquema de investimento foi iniciado por Bryan Marsden no início de 2004, difundido por mais de 20 países e, envolvendo mais de 20 milhões de dólares americanos. Após investigação, foi fechado pelo Bank Negara Malaysia (Banco Central da Malásia)<ref>Bank Negara Malaysia warning on PIPS</ref><ref>Bank Negara Malaysia acusação de Bryan Marsden</ref> em 19 de Agosto de 2005, tendo Mardsen e sua esposa sido presos.
No Brasil, houve outros HYIP locais, tais como o promovido pela MDD Publicidade e Marketing Ltda.<ref>Alerta da CVM suspendendo as actividades da MDD Publicidade e Marketing Ltda.</ref>, o da Intrade Informações, Ltda.<ref>Alerta da CVM suspendendo as atividades da Intrade Informações, Ltda.</ref>, o da FX-BR Forex Trading<ref> Ato da CVM suspendendo as atividades da FX-BR Forex Trading</ref> e a IFOREX<ref>Ato da CVM suspendendo as atividades da IFOREX</ref>, entre outras.
Referências
Ver também
Links relevantes
Em português
- Monitor das Fraudes
- PRODIN - Programa de Orientação ao Investidor da CVM
- Programa de Orientação ao Investidor da CVM
Em inglês
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