Suitability test
Da Thinkfn
O suitability test é um teste de conveniência e conformidade que deve ser efectuado pelos intermediários financeiros a todos seus clientes independentemente da sua classificação quando o serviço a prestar é gestão de carteiras ou consultoria para investimento.
Em conformidade com a Directiva de Mercado de Instrumentos Financeiros, este tipo de teste deve ser efectuado pelo intermediário financeiro que vá fornecer algum tipo de recomendação (no âmbito da gestão de carteiras ou consultoria para investimento) de forma a obter do cliente a informação necessária sobre os seus conhecimentos e experiência em matéria financeira e objectivos de investimento a fim de analisar a adequação do produto recomendado ao cliente em causa.
